首頁
關于我們
推薦
東莞市博得廣告制作有限公司
北京鑒微中清供應鏈科技有限公司
杭州達貓貿易有限公司
安徽見微知筑工程有限公司
廣西見微知著酒店管理有限公司
杭州見微知著科技有限公司
濟南健然控股有限公司
保定芮溪科技有限公司
國信聯(北京)信用評價有限公司
南京芮溪貿易有限公司
北京鑒微知著智能科技有限公司
長治市筑墨建筑工程有限公司
銀保壹家(山東)汽車服務有限公司
山東顧行汽車服務有限公司
梧州市北辰礦業有限公司
江西臺鑫鋼鐵有限公司
深圳英享國際商業保理有限公司
上海海玉建筑工程有限公司
周口增全商貿有限公司
Search
1
用性服務賄賂公職人員,是否觸犯法律?
122,830 閱讀
2
山西經濟實力最強的十個縣,可是第一名的GDP都沒有超過450億元
4,719 閱讀
3
騷擾電話0571-967535是商業騷擾
4,680 閱讀
4
世界大國2021年GDP出爐,美國16.9萬億,俄跌出前十
3,819 閱讀
5
北京大興國際機場大巴2022年最新時刻表一覽
3,310 閱讀
默認分類
教育
婚姻
詐騙
學習升造
大學
中學
金融
匹凸匹
保險
基金
網貸
證券
互聯網
Windows
linix/unix
大廠
網絡應用
高效工作
計算機入刑
安全漏洞
政策快遞
政策要聞
信息公開
雙碳
人事任命
失信公示
黑榜報
黑幕曝光
維權信息
消費主張
公益中國
環境保護
低碳生活
動物保護
氣候變化
新型能源
社會責任
海峽兩岸
人力資源
企事業招聘
公積金
社保
勞動仲裁
勞保
裁員
欠薪
醫療
醫美
新冠
交通出行
汽車
道路救援
地鐵
電梯
物流
企業
企業動態
核能
房地產
農業
食品
GDP
人口
人才
創業
煤炭
登錄
/
注冊
Search
標簽搜索
老字號
中核集團
裁員
中核控制
人保
供應鏈
道路救援
國資委
GDP
欠薪
格力
金融
信息化
中聯車盟
首頁
欄目
默認分類
教育
婚姻
詐騙
學習升造
大學
中學
金融
匹凸匹
保險
基金
網貸
證券
互聯網
Windows
linix/unix
大廠
網絡應用
高效工作
計算機入刑
安全漏洞
政策快遞
政策要聞
信息公開
雙碳
人事任命
失信公示
黑榜報
黑幕曝光
維權信息
消費主張
公益中國
環境保護
低碳生活
動物保護
氣候變化
新型能源
社會責任
海峽兩岸
人力資源
企事業招聘
公積金
社保
勞動仲裁
勞保
裁員
欠薪
醫療
醫美
新冠
交通出行
汽車
道路救援
地鐵
電梯
物流
企業
企業動態
核能
房地產
農業
食品
GDP
人口
人才
創業
煤炭
頁面
關于我們
推薦
東莞市博得廣告制作有限公司
北京鑒微中清供應鏈科技有限公司
杭州達貓貿易有限公司
安徽見微知筑工程有限公司
廣西見微知著酒店管理有限公司
杭州見微知著科技有限公司
濟南健然控股有限公司
保定芮溪科技有限公司
國信聯(北京)信用評價有限公司
南京芮溪貿易有限公司
北京鑒微知著智能科技有限公司
長治市筑墨建筑工程有限公司
銀保壹家(山東)汽車服務有限公司
山東顧行汽車服務有限公司
梧州市北辰礦業有限公司
江西臺鑫鋼鐵有限公司
深圳英享國際商業保理有限公司
上海海玉建筑工程有限公司
周口增全商貿有限公司
搜索到
125
篇與
的結果
2022-02-17
北京金潤信投資擔保有限公司虛假宣傳案
北京金潤信投資擔保有限公司為了宣傳業務,自2015年12月1日起,在位于北京市順義區裕龍花園的經營場所發放宣傳單頁。在宣傳單頁封面上標有“金潤信金融投資(北京)有限公司”的文字。在理財產品介紹中使用了“陳女士”、“錢先生”相關投資案例,并詳細表述了投資周期、收益率、凈收益等內容。經查明:“金潤信金融投資(北京)有限公司”以及上述案例中的客戶、客戶購買當事人理財產品及獲得收益等內容均為當事人虛構,與事實不符。當事人的上述行為違反了《中華人民共和國反不正當競爭法》第九條第一款“經營者不得利用廣告或者其他方法,對商品的質量、制作成分、性能、用途、生產者、有效期限、產地等作引人誤解的虛假宣傳”的規定。順義工商分局依據《中華人民共和國反不正當競爭法》第二十四條第一款之規定,責令當事人停止違法行為,罰款10萬元。
2022年02月17日
90 閱讀
0 評論
0 點贊
2022-02-17
螞蟻白領(北京)投資管理有限公司虛假宣傳案
為宣傳公司業務,螞蟻白領(北京)投資管理有限公司于2015年2月14日在其網站(www.mayi121.com)發布“我們的合作伙伴:XX銀行(行標及文字)”的宣傳內容。經執法人員向XX銀行北京分行核實,當事人與該銀行不存在合作伙伴關系,亦未簽訂任何合作協議。當事人的上述宣傳內容與事實不符,違反了《中華人民共和國反不正當競爭法》第九條第一款“經營者不得利用廣告或者其他方法,對商品的質量、制作成分、性能、用途、生產者、有效期限、產地等作引人誤解的虛假宣傳”的規定。東城工商分局依據《中華人民共和國反不正當競爭法》第二十四條第一款之規定,責令其停止違法行為,消除影響,罰款10萬元。
2022年02月17日
122 閱讀
0 評論
0 點贊
2022-02-17
中鴻財富投資管理有限公司發布違法廣告案
中鴻財富投資管理有限公司為了宣傳推廣“消費寶”和“消費寶卡”產品,在其宣傳彩頁中使用了“中國最具規模、最具時效的多元化消費服務企業”“國內最領先的多元化金融企業”“我們提供國內最專業的金融服務”等內容。當事人的上述行為違反了《中華人民共和國廣告法》第九條第一款第(三)項“廣告中不得使用‘國家級’、‘最高級’、‘最佳’等用語”的規定,易對投資人產生誤導。昌平工商分局依據《中華人民共和國廣告法》第五十七條第(一)項規定,責令當事人停止發布違法廣告,罰款20萬元。
2022年02月17日
82 閱讀
0 評論
0 點贊
2022-02-17
對中鴻財富投資管理有限公司開展聯合檢查
9月8日,針對中鴻財富投資管理有限公司在街邊違規發放理財廣告現象,區打非辦組織區工商分局和東花市街道辦事處到該公司經營地雍貴中心進行聯合檢查,根據《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》,區打非辦要求該公司立即停止在街邊發放理財廣告的違規行為,并禁止組織居民百姓開展理財培訓。區工商分局對其異地經營行為開具了限期整改通知書。9月份,全區將集中開展涉嫌非法集資廣告資訊信息清理工作,區打非辦將繼續組織相關單位,加大工作力度,確保工作取得實效。
2022年02月17日
69 閱讀
0 評論
0 點贊
2022-02-17
中鴻財富、消費寶、小酒柜疑似踩紅線設資金池王靖安或涉嫌欺詐
“筑夢企業,圓夢家庭,”“實現了投資額百分百及時兌付,投資者投資損失為零”的中鴻財富,該企業在全國擁有120多家分支機構,超300個營業點,其工作人員介紹,僅第二分部每個月平均都能融資兩千萬左右。11月1日,一名陳姓理財顧問在廣渠門內家樂福超市外發給記者一份理財介紹和邀請函,記者隨后來到雍貴中心B座7層的運營中心,聽了半個小時的投資理財介紹。11月14日記者以投資人身份來到該企業漢督國際第二分部,客服經理黃小姐拿出《出借咨詢與服務協議》和《債權轉讓及受讓協議》向記者作了詳細介紹?!冻鼋枳稍兣c服務協議》為三方協議:甲方(出借人);乙方:中鴻財富投資管理有限公司,因沒有明確乙方身份,從協議條款第四條“乙方確保其提供的借款人真實存在”分析為中介;擔保方:北京中融合投資有限公司?!秱鶛噢D讓及受讓協議》為兩方協議:甲方(原債權人):王靖安;乙方(債權受讓人):即出借人。下方附有轉讓債權明細表,表內列有借款人相關信息。兩份協議內容完整的解讀該公司投資理財的運作模式:1、貸款端先行將公司法人王靖安的錢貸出去(注:因為協議反映出的王靖安是原債權人,所以貸出去的錢應當是王靖安個人的錢),借款人(債務人)與王靖安形成債權債務關系;2、理財端將投資人的資金融到中鴻財富投資管理有限公司的帳上,中鴻財富投資管理有限公司把王靖安債權匹配或拆分后分期匹配,轉讓給投資人(債權受讓人,即出借人);3、中鴻財富投資管理有限公司股東之一張占梅任法人代表的公司――北京中融合投資有限公司擔保,該公司成立于2012年3月29日,法人代表張占梅,經營范圍“經濟合同擔保(不含融資性擔保)”。把中鴻財富投資管理有限公司比作一個水池,資金比作水,這個模式就非常好理解。投資人把水放到水池里,借款人是等水的,王靖安是放水的,王靖安先把自己的水放給等水的人,然后把水池里的水回到自己帳上,轉換成投資人放給借款人的水。中鴻財富投資管理有限公司位于北京雙井樂成中心,成立于2015年4月10日,注冊資金5億,實繳資金0,為中企鴻盛(北京)投資基金管理有限公司全資公司,法人代表王靖安。中企鴻盛(北京)投資基金管理有限公司成立于2012年3月16日,注冊資金5千萬,法人代表王靖安,股東為王靖安、張占梅。2015年4月20日因“當事人于2015年3月12日開始未經工商行政管理機關核準登記注冊,在北京市豐臺區東高地23棟底商,冒用有限責任公司的分公司名義從事理財投資管理和咨詢相關活動”,被北京市工商局豐臺分局作出京工商豐字(2015)第153號行政處罰。中鴻財富投資管理有限公司路邊拉客,公開向不特定人群募集資金,直接通過POS刷扣投資人的錢到公司的賬戶上,私設資金池,因擔保公司不具擔保資格,故涉嫌欺詐,已經觸碰到刑法關于非法集資罪的紅線。王安靖貸出去的資金如果是公司資金,同樣觸碰到刑法關于挪用資金罪的紅線。11月15日,記者來到中鴻財富投資管理有限公司總部采訪,自我介紹為公關部的負責人黃超接待了記者,但對記者的提問均以要向領導回報后給予答復為由予以婉拒。11月17日記者再次發去詢問信息,至今沒有回復。已經沉寂多時的消費寶,因為與“甘肅首富”闕文彬再次籌劃轉讓西部資源控制權發生關系,而進入大眾視野。近日,西部資源對外宣稱,公司控股股東擬將所持有的公司24.55%股權轉讓給湖南隆沃文化科技產業有限公司(以下簡稱“隆沃文化”)。交易完成后,公司實際控制人將由闕文彬變更為王靖安。王靖安此前還是消費寶集團的董事長。消費寶集團是一家香港注冊的公司,公開資料并不能查到其法人和股權等信息。消費寶集團旗下有消費寶(北京)資產管理有限公司和消費寶(北京)科技有限公司。前者運營著消費寶卡,意在打造一個消費金融生態平臺。王靖安運營的消費金融模式,與常見的現金貸、商品分期不同,初期是將消費寶卡定位為隨身服務性消費的結賬卡,并將這些卡引入全資收購及加盟的餐飲、KTV、健身、美容美發美甲、超市等需要親自到店體驗的業態中。之后,消費寶卡又引入了F2C(Factory to customer)模式。王靖安試圖通過“互聯網+”思維,將線上線下的預付卡變成連接廠家商戶與C端消費者的橋梁。官方稱,這種模式不僅保證了產品與服務的質量,還優化了價格。在2016年,王靖安曾經為消費寶的消費卡券F2C模式大造聲勢,還大膽提出消費寶3年后的總成交量有望達到3000億元。不過這樣的消費寶,卻沒有遍地開花;起于“雙創時代”的它,一開始就有著挺入資本市場的雄心,但最終也未能如愿。王靖安對于消費金融的理解與創新,當下還沒有找到爆發的突破口。大理想:目標交易額3000億元2016年,王靖安在向外界宣傳消費寶時,描繪了一個龐大的遠景。主流的消費卡券交易市場,主要是兩類銷售方式,一類是線下售卡方式,比如傳統的家樂???、沃爾瑪等;另一類是國內主流電商企業,如商城、等。每家各自為陣,并沒有一個平臺。而消費寶要做的就是用一個平臺,將零散的消費卡券合起來,拉近廠商與消費者的距離。消金界(微信ID:cfwnews)在2016年曾與王靖安有過接觸,他當時信心滿滿,稱早在兩年前就看到了這一趨勢,并在“移動互聯網+消費卡券” 的模式基礎上,創新打造出F2C模式,欲建立一套比肩淘寶的商業版圖。在他看來,相比較C2C模式,消費卡券F2C如果順利運作,可以在一定程度降低各方的交易成本,有利于企業和消費者,這也是F2C這一模式的價值。王靖安設想的消費寶,從一開始就定位于全球化的消費服務集團,他為消費寶制定了三步走戰略——第一步,打通各家預付卡的銷售平臺,解決合規問題。第二步,發聯名卡,將各家的卡整合、連接。第三步,申請或收購支付牌照,實現消費寶卡通天下的愿景。在2016年,王靖安預計3年后,消費寶占預付卡類市場總額的預計會達到10%,以目前預付卡類的市場總額3萬億元估算,消費寶3年后的總成交量有望達到3000億元。在“2016中國創業創新博覽會”舉行的“中國創業創新高峰論壇上”,中國消費寶集團榮獲了創博會頒發的“優秀創新企業獎”,該獎項旨在表彰在過去一年中為中國經濟發展做出創新貢獻的企業和單位。對于這一業務,王靖安的初心是希望為人們更好地享受生活,這是他說的創立消費寶的初衷。啟動香港上市?消費寶的高光時刻,是2016年啟動香港上市。盡管這一時刻,在日后看來有些讓人落寞。公開報道稱,2016年4月5日,消費寶集團在北京舉辦了“消費寶香港上市啟動儀式暨首屆大宗商品與服務采購會”。生產企業、服務企業、廣告媒體、互聯網、學術領域等近千人參與。官方之后在通稿中稱,“通過一天的活動,近千家企業爭相進駐消費寶平臺,這些優質的企業將借助消費寶的平臺,通過消費寶創新的商業模式,為他們突破發展瓶頸開辟一條新思路?!蹦莻€時候,擺在消費寶面前的,似乎是一條康莊大道。挑戰淘寶、京東這樣的大型電商平臺,好像也不是不可能。然而,理想中的那個消費寶平臺并沒出現。目前在消費寶官網上,所呈現的公司包括湖南湘西旅游股份有限公司、北京御翠珠寶股份有限公司、保靖百泰黃金茶有限責任公司、佘太玉礦、龍山惹巴拉影業、保靖百泰黃金茶有限責任公司、小酒柜。這些公司,都是自我經營一些消費產品,談不上什么“平臺”。傳說中的消費寶商城,消金界也沒有找到。只是在個別報道中,有提到消費寶在北京發放“消費寶卡”,在北京一些餐飲、商場類商家使用。而這和上市發布會上提到“近千家企業爭相進駐消費寶平臺”,恐怕不能等同。而且,消費寶于香港上市也未能如愿,曾經的千人大會,一地雞毛??谔柎虻庙懥猎馓幜P消費寶到底怎么了?關于這個問題,有兩種可能——一是商業上沒有達到預期效果;二是這個模式一開始就是為資本市場定制的故事。消費卡券F2C模式,聽起來的確是一個有前景的商務模式。但是,要把各企業的預付卡都整合在一個平臺上,實在是一個龐大的工程,需要不小的資金以及強大的管理能力。在市場中,有以萬集卡為代表的預付卡商城。據媒體報道,2017的銷售額突破40億元。萬集卡的預付卡主要來自京東這些電商平臺的,這個相對容易來運營。而消費寶所說的運營企業的預付卡,需要線下一家一家對接,想要實現,難度不小。搜索公開資料,消費寶也沒有給予預期中的大投入。傳說中的消費寶商城,我們并沒有找到。值得關注的是,6月11日,北京市工商局官網公布了6起類金融典型案例。曾經公開稱消費寶為自己母公司的中鴻財富投資管理有限公司,為了宣傳推廣“消費寶”和“消費寶卡”產品,在其宣傳彩頁中使用了“中國最具規模、最具時效的多元化消費服務企業”、“國內最領先的多元化金融企業”、“我們提供國內最專業的金融服務”等內容,違反了《廣告法》“廣告中不得使用‘國家級’、‘最高級’、‘最佳’等用語”的規定,易對投資人產生誤導,昌平工商分局責令當事人停止發布違法廣告,罰款20萬元。還沒有做起來,口號已叫得太過響亮。據企查查信息,中鴻財富投資管理有限公司的實際控制人也是王靖安。結語消費金融這一行當,需要創新,王靖安是大膽的,但平臺型創業,橫向對比美團于團購,滴滴于出行,缺少強大的資金投入與有效的執行力。而且一開始的上市噱頭,讓人懷疑這個商業模式的初衷。話又說回來,如果當初踏踏實實做消費金融,王靖安將資源與精力放在現金貸與消費分期上,可能又是另一片光景。然而,在證券時報·e公司的報道中,他們的宣傳,又冠上了時髦的“共享經濟”名頭。
2022年02月17日
135 閱讀
0 評論
1 點贊
2022-02-16
“套路貸”套路深 福州警方重拳出擊
福建法治報-海峽法治在線7月5日訊 近年來,一些不法分子通過各類小額貸款公司、網絡借貸平臺、投融資擔保公司,披著合法的外衣,假借民間借貸之名,預設各種陷阱,實施合同詐騙、強迫交易、敲詐勒索、虛假訴訟等犯罪行為。這種“套路貸”新型犯罪活動已成為危害社會一大“毒瘤”。為進一步維護社會秩序并保護群眾人身財產安全,福州市公安局結合掃黑除惡專項斗爭,全面梳理本地“套路貸”警情和案件,全面排查實施“套路貸”惡勢力團伙,依法嚴厲打擊“套路貸”違法犯罪活動。掃黑除惡專項斗爭開展以來,全市共摧毀“套路貸”惡勢力犯罪組織8個,抓獲126名嫌疑人。分析案情審訊嫌疑人揭秘:“套路貸”都有哪些套路●制造民間借貸假象,犯罪嫌疑人對外以“小額貸款公司”名義招攬生意,利用被害人急于借錢的心理與被害人簽訂借款合同,制造民間借貸假象。并以“違約金”“保證金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”及房產抵押合同等明顯不利于被害人的合同?!裰圃煦y行流水痕跡,刻意造成被害人已經取得合同所借全部款項的假象?!駟畏矫嫠烈庹J定被害人違約,并要求被害人立即償還“虛高借款”?!駩阂鈮靖呓杩罱痤~。在被害人無力支付的情況下,犯罪嫌疑人介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個人,或者“扮演”其他公司與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”,進一步壘高借款金額?!褴浻布媸八鱾?,或者提起虛假訴訟,通過勝訴判決實現侵占被害人或其近親屬財產的目的。曝光:“套路貸”主要犯罪特點符合惡勢力犯罪組織的特征,社會危害性巨大?!疤茁焚J”犯罪團伙成員均為3人以上,有明顯的首要分子,重要成員較為固定,組織成員經常糾集在一起,共同故意實施三次以上包括詐騙、尋釁滋事、敲詐勒索等一系列惡勢力慣常實施的犯罪活動。惡勢力犯罪組織以非法占有為目的,借民間借貸之名,以虛增債務、簽訂虛假借款協議、制造資金走賬流水、肆意認定違約、轉單平賬、虛假訴訟等手段非法占有他人財產,以此斂財。1、以形式合法的合同規避風險和法律責任?!疤茁焚J”團伙成員誘導客戶簽訂借條、收條(在借款人身份證復印件上填寫)、虛假的房屋租賃合同、虛假的巨額租房押金收條(填寫押金與借款等額,事實上并無繳納任何押金)、承諾書(用于約定借款期限和滯納金)、房屋騰退委托、代為開鎖委托書等材料,在與受害人簽訂借條、房屋租賃合同中一般只簽注借款人信息和出租人信息,且不將借貸協議交給借款人,便于該團伙為日后轉貸、民事起訴或是討債時非法侵入住宅披上合法外衣。研究行動方案2、金主隱藏身份實施詐騙。團伙成員實際出資人往往將錢款打入手下人員名下銀行卡內,然后指使手下用該銀行卡轉賬放款給受害人,受害人支付的“天退”則轉入金主指定人員(母親、父親等親人)的銀行卡內,以此隱瞞自己身份,逃避法律制裁。3、制造高額資金走賬流水。金主通過手下銀行卡放款給受害人制造銀行流水后,立即要求受害人以現金等方式支付高額砍頭息、平臺費、看點費、手續費,使資金走賬流水金額遠大于受害人實際得到的金額,結合不斷壘高債務的手法,待受害人無錢可還時,以銀行流水和對應借條進行訴訟。4、轉單平賬,壘高債務。在約定時間內受害人還不起本金或利息的時候,犯罪嫌疑人不斷借款給受害人,或者指使其他手下借款給受害人,并將未還本金和超過年利率36%的利息計入后期借款本金并重新簽訂借款合同,從而不斷壘高債務。5、高額違約金及肆意認定違約。借款人在還款期限內不能按時還款時,犯罪嫌疑人則肆意索要高額違約金。6、軟硬兼施討債。對當事人進行毆打并非法控制,對當事人住宅潑油漆、涂鴉、牙簽堵鎖孔,對當事人家屬電話威脅恐嚇以及到單位拉橫幅等軟硬兼施的方式討債。提醒:遭遇“套路貸” 及時報警廣大金融消費者應合理消費、理性借貸,不要惡意拖欠貸款;確需借款的應選擇正規金融機構,警惕“空白合同”“陰陽合同”“虛假合同”等非法形式,明確“手續費”“違約金”等收費名目,合同簽訂金額與實際借款金額一致,保留好相關借款憑證和流水證明;如遭受不合理損害時,應當積極尋求法律手段維護合法權益;如發現非法金融活動,應當向有關監管機關或行業協會舉報,對其中涉嫌違法犯罪的,應當向公安機構報案。搜查證物福州市公安局舉報電話:110(24小時值守);電子郵箱:[email protected];舉報信箱:鼓樓區天泉路279號福州市公安局“掃黑辦”。福州警方還專門制定出臺《福州市公安機關黑惡勢力犯罪案件線索舉報獎勵辦法》,對群眾舉報黑惡勢力犯罪線索將實行重獎,最高可獎勵20萬元人民幣?!鱿嚓P鏈接國家多部委聯手打擊“套路貸”2018年1月16日,最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部出臺《關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》,明確要求依法打擊非法放貸討債的犯罪活動。1、在民間借貸活動中,如有擅自設立金融機構、非法吸收公眾存款、騙取貸款、套取金融機構資金發放高利貸以及為強索債務而實施故意殺人、故意傷害、非法拘禁、故意毀壞財物等行為的,應當按照具體犯罪偵查、起訴、審判。依法符合數罪并罰條件的,應當并罰。2、對于以非法占有為目的,假借民間借貸之名,通過“虛增債務”“簽訂虛假貸款協議”“制造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉單平賬”“虛假訴訟”等手段非法占有他人財產,或者使用暴力、威脅手段強立債權、強行索債的,應當根據案件具體事實,以詐騙、強迫交易、敲詐勒索、搶劫、虛假訴訟等罪名偵查、起訴、審判。對于非法占有的被害人實際所得借款以外的虛高“債務”和以“保證金”“中介費”“服務費”等各種名目扣除或收取的額外費用,均應計入違法所得。對于名義上為被害人所得、但在案證據能夠證明實際上卻為犯罪嫌疑人、被告人實施后續犯罪所使用的“借款”,應予以沒收。3、對采用討債公司、“地下執法隊”等各種形式有組織地進行上述活動,符合黑社會性質組織、犯罪集團認定標準的,應當按照組織、領導、參加黑社會性質組織罪或者犯罪集團偵查、起訴、審判。2018年4月16日,中國銀行保險監督管理委員會、公安部、國家市場監督管理總局、中國人民銀行聯合制定下發《關于規范民間借貸行為維護經濟金融秩序有關事項的通知》,要求要嚴厲打擊利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發放民間貸款。嚴厲打擊以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款。嚴厲打擊套取金融機構信貸資金,再高利轉貸。嚴厲打擊面向在校學生非法發放貸款,發放無指定用途貸款,或以提供服務、銷售商品為名,實際收取高額利息(費用)變相發放貸款行為。嚴禁銀行業金融機構從業人員作為主要成員或實際控制人,開展有組織的民間借貸?!陡V菔泄矙C關黑惡勢力犯罪線索舉報獎勵辦法》(節選)第一條 為進一步推進掃黑除惡專項斗爭,鼓勵廣大人民群眾踴躍舉報黑惡勢力犯罪線索,依法嚴厲打擊黑惡勢力犯罪,根據《中共中央國務院關于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》文件精神,特制定本辦法。第二條根據我國《刑法》、《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》(法發〔2018〕1號)等有關規定,本辦法所指黑惡勢力犯罪是指以黑社會性質組織、惡勢力犯罪集團、惡勢力犯罪團伙等形式,以暴力威脅或其他手段,在一定區域或行業內多次為非作惡,欺壓百姓,擾亂經濟、社會秩序的犯罪。主要特點一般為三人以上、糾集者相對固定或有明顯的首要分子,違法犯罪活動主要為強迫交易、故意傷害、非法拘禁、敲詐勒索、故意毀壞財物、聚眾斗毆、尋釁滋事,同時還可能伴隨實施開設賭場、組織賣淫、強迫賣淫、販賣毒品、運輸毒品、制造毒品、搶劫、搶奪、聚眾擾亂社會秩序、聚眾擾亂公共場所秩序、交通秩序以及聚眾“打砸搶”等。第三條 本辦法所稱的黑惡勢力犯罪線索舉報獎勵具體內容是指:(一)公安機關未發現或掌握的黑惡勢力犯罪線索;(二)已立案偵查的黑惡勢力犯罪嫌疑人所實施,但公安機關尚未發現或掌握的犯罪案件;(三)公安機關正在追捕的黑惡勢力犯罪案件犯罪嫌疑人的具體藏匿地點或活動情況。第四條 本辦法的獎勵對象為舉報福州市范圍內黑惡勢力違法犯罪活動的公民、法人和其他組織(以下統稱舉報人)。第五條 舉報人舉報時,應盡可能詳細提供發生黑惡勢力違法犯罪行為的時間、地點、過程等情況,以及犯罪嫌疑人的姓名(綽號)、住址、通訊方式、主要體貌特征、活動路線、藏匿地點及是否持有槍支、管制刀具等情況。第六條 我市各縣級公安機關應明確本單位舉報受理機構和人員,通過多種方式和途徑向社會公眾公布線索舉報專用電話、郵寄地址、電子信箱等。第七條 舉報人可采取實名或匿名,通過當面舉報、信函、電話、網絡郵箱或其他方式進行舉報。實名舉報的應提供舉報人姓名、身份證號碼及聯系方式等情況。匿名舉報時,舉報人可使用6位數以上的密碼作為本人代碼,公安機關以密碼確定舉報人并反饋、獎勵。第八條 舉報人可以向線索所在地的縣級公安機關舉報黑惡勢力違法犯罪(不提倡跨區域舉報)。各縣級公安機關接到舉報后應當先受理,然后再按照管轄分工規定移送有管轄權的公安機關核查。第九條 黑惡勢力違法犯罪線索舉報獎勵按照“誰核查、誰反饋、誰獎勵”的原則,由縣級以上(含縣級)公安機關具體實施。第十條 舉報人舉報的黑惡勢力違法犯罪線索,經查證屬實,按下列標準對舉報人給予一次性獎勵:(一)公安機關查證屬實并以黑社會性質組織罪名移送審查起訴的,每案獎勵人民幣50000-100000元;(二)公安機關查證屬實并以惡勢力犯罪集團移送審查起訴的,每案獎勵人民幣30000-50000元。(三)公安機關查證屬實并以惡勢力犯罪團伙移送審查起訴的,每案獎勵人民幣20000-30000元。(四)公安機關查證屬實并以上述常見涉惡類罪名移送審查起訴的,每案獎勵人民幣2000元。(五)公安機關根據舉報線索抓獲在逃黑社會性質組織、犯罪集團頭目或主犯的,每名獎勵人民幣5000-20000元;抓獲在逃黑社會性質組織、犯罪集團骨干成員的,每名獎勵人民幣3000-10000元;抓獲在逃一般成員和涉惡分子的,每名獎勵人民幣1000-3000元。全國“掃黑辦”督辦的案件或督捕的在逃人員,按同類同檔的上限金額獎勵;省“掃黑辦”、公安部“掃黑辦”督辦的案件或督捕的在逃人員,獎勵金額不低于上限的85%;市“掃黑辦”、省公安廳“掃黑辦”督辦的案件或督捕的在逃人員,獎勵金額不低于上限的70%。同一舉報人在同一案件中,分別發揮上述不同作用的,可以分別獎勵,但最高不超過20萬元。第十一條對舉報線索實行首報獎勵機制,對多人舉報同一線索的,原則上只獎勵第一舉報人,但其他舉報人提供的線索對公安機關偵破案件確有重大幫助的,可按獎勵標準再次獎勵。舉報順序以公安機關受理舉報的記錄時間為準,郵寄舉報信的以郵戳時間為準,通過網絡郵箱舉報的以發件時間為準。第十二條 舉報人根據公安機關發布的公告或通緝令提供黑惡勢力違法犯罪線索的,按照公告或通緝令規定的獎金數額予以獎勵,但是本市公安機關發布的公告或通緝令規定的獎金數額低于本辦法的獎勵金額的,按本辦法補足差額。第十三條 有下列情形之一的,不屬于獎勵范圍:(一)犯罪嫌疑人、被羈押人員、服刑人員檢舉揭發的;(二)公安機關實際已經掌握的;(三)國家工作人員在其職責范圍內知悉的;(四)負有特定義務的人員舉報的;(五)其他不屬于獎勵范圍的情況。(本報記者 林珊 通訊員 榕公宣)
2022年02月16日
178 閱讀
0 評論
1 點贊
2022-02-16
中華聯合財產保險股份有限公司莆田中心支公司總經理潘鴻涉嫌詐騙罪、貪污罪被公訴
近日,莆田市城廂區人民檢察院依法對中華聯合財產保險股份有限公司莆田中心支公司總經理潘鴻以涉嫌詐騙罪、貪污罪提起公訴。經審查認定,被告人潘鴻在擔任中華聯合財產保險股份有限公司莆田中心支公司總經理助理(主持全面工作)兼仙游支公司經理期間,利用職務便利,與時任該公司查勘員彭某勾結,采取偽造虛假理賠材料等手段共同騙取保險金;并以公司需要資金周轉為由,利用職務便利,對外騙取借款,用于歸還個人債務和賭博。海峽導報莆田全媒體中心出品編輯:劉楠楠
2022年02月16日
98 閱讀
0 評論
1 點贊
2022-02-15
網上應聘工作山東淄博女子被引誘刷單被騙8萬余元
高薪+提成,還有保險,對于不少求職者來說,看到這樣的招聘廣告難免會動心。淄博市張店區的邢女士就是被這樣的廣告引誘,墜入了刷單詐騙的陷阱,損失8萬余元。11月21日,家住張店的邢女士在瀏覽某招聘網站時接到一陌生電話,對方稱后臺根據邢女士的瀏覽記錄捕捉到其應聘需求,現公司有一個職務非常適合邢女士,底薪6000元+保險,額外還有提成,工作性質靈活在家就能操作。邢女士一聽竟有如此輕松簡單的工作,主要是還足不出戶,便咨詢對方怎樣入職。對方先讓邢女士關注了一個叫“給立科技”的公眾號,然后又下載了一個APP,同時告知邢女士會安排專人在該APP內對她進行試用期考核。沒過多久,自稱是公司人事專員的小趙開始在APP內給邢女士發布任務,只要關注指定的公眾號即可獲得返利,關注后三天可取消。幾次返利后,對方便開始給邢女士發布墊付金額返還傭金任務,第一次任務順利提現后,邢女士放下警惕??傻诙无D賬后對方就以關聯單未完成不能提現為由,要求邢女士繼續做完剩余的墊付任務。直到這時邢女士才發現這竟是個無底洞,之前投入的錢對方根本就沒有要返還的意思。至此,邢女士已投入8萬余元。警方提醒,在網上找工作時,切勿輕信廣告中所謂的“高薪職業”。正規公司的不會以網絡或者電話的形式,草率進行人才的篩選,如發現被騙,請及時報警。
2022年02月15日
77 閱讀
0 評論
2 點贊
2022-02-14
節后返工守好“錢袋子”!“不聽、不信、不轉賬”依然是重點
保險機構如何從源頭上防控這類欺詐案件風險?□做好人才背景調查,切實把好入口關□充分利用技術手段,及時發現欺詐風險□共享風險信息,形成行業案防工作合力□扎牢制度籠子,從源頭防范套利欺詐風險在過去一年多時間里,某人身險公司省級分公司營銷團隊主管張某、夏某,以固定薪酬方式招募社會人員,冒充為有銷售保險意愿的保險代理人,虛構營銷團隊。這些“保險代理人”不銷售保險產品,每日只完成打卡。同時,張某、夏某為不具有真實購買意愿的投保人繳納保費,向保險公司謊稱投保人具有長期投保意愿。實際上,一年后就不繳納保費或辦理退保,利用保險公司重疾險、年金險產品傭金及獎勵超過首年所交保費收入產生的套利空間,獲取不當利益,構成涉刑欺詐案件。上海證券報記者了解到,近日,某地銀保監局公布了這起虛假投保套利詐騙案件,并以案說法,提醒保險公司嚴防虛假投保套利詐騙風險。這是近年來頻頻發生的“代理人收取傭金惡意退?!钡牡湫驮p騙案件,也是保險公司因內部管理松懈而自食苦果的慘痛代價。這類詐騙有哪些套路還原這起虛假投保套利詐騙案始末,不難發現,背后套路早已層層埋伏。此類案件具有以下特點:首先,從作案人員看,涉案人員均為同業引進,熟悉人身險公司傭金及獎勵政策。張某、夏某的營銷團隊為同業引進人員,入司職級均為團隊高級管理人員,其中張某三年內入職三家同業公司,均一年左右時間離職。兩人了解保險公司面試流程及話術,對代理人傭金及各項獎勵政策非常熟悉,以往銷售保單繼續率指標較差。其次,從營銷團隊看,涉案人員團隊搭建迅速、增員很快,出勤率遠高于正常值。張某、夏某營銷團隊自2020年5月開始籌建,通過雇傭虛假人力到公司參加培訓、出勤的方式快速增員、組建團隊,達到公司規定的營業部組隊標準以享受其各項管理利益。營銷團隊始終保持接近100%的出勤率,遠高于其他團隊30%—40%的出勤率。同時,從出單情況看,具有新人出單占比高、出單時間較集中、承保險種單一且均為高傭金產品等特點。一是張某、夏某團隊中,93%的保費來自客戶專員及客戶經理層級,保費大多集中于新入職營銷員。二是承保險種單一且均為高傭金產品。承保保單中的95%均為高傭金的重疾型產品,且均為投保人年齡30歲-40歲之間的非體檢件。絕大多數營銷員的保費收入業績剛剛突破公司獎勵方案底線。三是出單時間集中在每月25日—30日之間,資金流入流出規律明顯。公司漏洞埋下禍根并不十分高明的欺騙手段為什么能一再得逞,直至造成重大損失呢?業內人士認為,此類欺詐案件折射出部分保險機構為追求高業績,盲目引進同業“高產能”人才,存在風險監測、防控能力薄弱等問題,也凸顯各保險機構之間“黑、灰”人員信息交互不足,尚未形成案防合力等行業聯動不足的短板。比如,記者在采訪時了解到,不少中小保險公司在引進同業銷售人才時,往往只關注其帶來的保費收入增長,卻忽略了保費增長背后可能隱藏的風險。此外,此類案件在作案人員、營銷團隊和保單銷售等方面均存在異常,比如“營銷團隊始終保持接近100%的出勤率”等遠高于其他團隊的數據,但保險公司卻并未針對這些異常指標通過一些方式介入解決。把緊人才“入口關”這類案件撕開了保險傭金詐騙黑色產業鏈的一道口子,帶給我們的思考,卻遠超案件本身。保險機構如何從源頭上加強這類欺詐案件風險防控?業內人士認為:一是,要做好人才背景調查,切實把好入口關。保險機構在引進銷售人員時應該要對其身份進行嚴格審核,做實背景調查工作,尤其是重點關注頻繁變換從業機構、保單繼續率低等人員,從入口關防控案件風險。二是,要充分利用技術手段,及時發現欺詐風險。保險機構要針對異常指標,建立套利團隊甄別模型,強化技術手段應用。一旦發現保費繳納、產品特點、團隊出勤等監測指標與此類案件特點吻合,一方面,可采取面訪投保人等方式提前介入,確保業務真實,并對保單銷售過程重新復核,防止全額退保投訴風險;另一方面,要全力以赴推動公安部門立案偵辦,形成震懾效應。三是,共享風險信息,形成行業案防工作合力。保險機構應及時將公司可疑風險人員信息報至保險行業協會,保險行業協會定期匯總高風險從業人員“黑、灰”名單并通報保險機構。四是,扎牢制度籠子,從源頭防范套利欺詐風險。從上述案件類型來看,犯罪團伙是瞄準了保險機構在激勵方案和引進政策設定上的漏洞。因此,歸根結底,保險公司要從根本上找原因,要徹底摒棄以往高傭金、高費用投入的粗放式發展方式,科學設定保險產品費率。銷售過程中也要切實加強獎勵方案管控,更加注重保單質量。同時,保險公司還應通過提升續期保費傭金占比、營銷員自保件僅計提直接傭金、降低各層級主管間接傭金收入等手段,從源頭壓縮套利空間。
2022年02月14日
61 閱讀
0 評論
0 點贊
2022-02-14
菏澤市公安局開發區分局對儒墨商貿有限公司集資詐騙案立案偵查
公 告為依法懲治非法集資犯罪活動,維護國家金融管理秩序,2020年4月14日,菏澤市公安局開發區分局對儒墨商貿有限公司集資詐騙案立案偵查,先后對周某等7人采取刑事強制措施,現該案已至審查起訴階段。為切實維護投資參與人的合法權益,保證訴訟程序的順利進行,根據《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》,最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》、《關于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》等有關法律法規規定,現通告如下:一、因偵辦案件需要,同時最大限度保護集資參與人的合法權益,根據相關法律規定,面向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得,以吸收的資金向幫助吸收資金人員支付的工資、傭金、提成、返點費、好處費、代理費等,應依法追繳?,F公安機關告知該公司及分公司從業人員(含離職人員)主動向公安機關投案、說明情況并退還在該公司任職期間的違法所得。犯罪嫌疑人自愿如實供述自己罪行,承認指控的犯罪事實愿意接受處罰的,可以依法從寬處理;對于涉案人員積極配合調查、主動退贓退賠、真誠認罪悔罪的,可以依法從輕處罰;其中情節輕微的可以免除處罰,情節顯著輕微、危害不大的,將不作犯罪處理。對拒不退款及不配合公安機關調查的,將依法采取相應措施。二、公安機關嚴格依法辦案,最大限度追贓挽損,維護受損集資參與人合法權益。請相關人員及集資參與人積極提供追贓線索配合公安機關調查,不信謠、不傳謠。通過合法途徑反映情況和表達訴求。對于在網上網下編造、散布各類謠言、惡意挑撥、煽動非法聚集鬧事,干擾阻礙案件偵辦的行為,公安機關將依法嚴肅處理。提醒廣大投資者,非法集資不受法律保護,凡是未經銀行監管部門批準的,承諾在一定時間還本付息的都是非法行為。請堅決抵御高利誘惑,自覺遠離非法集資。聯系電話:0530-3333223聯系人:李警官 單警官聯系地址:菏澤市開發區廣州路399號菏澤市公安局開發區分局2021年4月30日
2022年02月14日
113 閱讀
0 評論
1 點贊
1
2
3
...
13
性色AV手机在线观看一区二区三区-日韩美无码特黄无码毛片免费-日美女免费一级毛片-中文字幕亚洲欧美日韩2020