標簽搜索
網上搜索“閩昌貸”三個字，依然能看到“正規P2P平臺、高利潤、低風險”等充滿誘惑力的廣告語，卻殊不知該平臺的老板已在今年11月6日跑路。
海峽法治在線12月21日訊 網上搜索“閩昌貸”三個字，依然能看到“正規P2P平臺、高利潤、低風險”等充滿誘惑力的廣告語，卻殊不知該平臺的老板已在今年11月6日跑路，來自全國各地的投資網民血本無歸，紛紛報案。
案發后，警方初步統計共吸收1053名網民出借人資金達1.2億元人民幣。昨日，東南快報(微博)記者從廈門市公安局召開的新聞發布會上獲悉，轟動一時的“閩昌貸”非法吸收公眾存款案取得重要進展，主要犯罪嫌疑人郭某19日晚在龍巖山區被抓獲，目前正對其展開進一步調查。據悉，這也是廈門警方破獲的首起利用P2P平臺非法吸收公眾存款案。
案發
網貸公司老板突然失聯
曾吸收網民1.2億元資金
今年11月6日中午，胡先生接到朋友電話，說“閩昌貸”（全稱為廈門閩昌泰投資管理有限公司）負責人郭某的電話打不通了，他趕緊趕到該公司的總部，卻發現大門緊鎖，里面連一個人都沒有，登錄該公司網站后，發現一些投資操作也無法進行，點擊取現，錢也取不出來了。
“閩昌貸”老板郭某失聯的消息不脛而走，越來越多的投資者發現異常。次日，廈門市公安局經偵支隊接到群眾報案稱，今年3月至今，“閩昌貸”利用互聯網針對不特定的網民進行資金吸納，共吸收1053名網民出借人資金達1.2億元人民幣。
報案人中，有的直接將資料提供給當地警方，還有不少投資者專門從北京、上海、龍巖等地趕來廈門。
11月10日，廈門警方對“閩昌貸”涉嫌非法吸收公眾存款一案立案進行偵查。
據調查，郭某2013年1月在龍巖注冊成立龍巖閩昌貸投資有限公司，注冊資金剛開始為100萬元，后升至500萬元，期間租用服務器在互聯網上開設“閩昌貸”P2P借貸平臺。今年4月，郭某又在廈門注冊成立廈門閩昌泰投資管理有限公司，注冊資金為500萬元，并繼續使用“閩昌貸”P2P借貸平臺。
警方發現，郭某先后兩次分別在龍巖、廈門注冊公司，兩家公司主要業務均為“閩昌貸”P2P借貸平臺。另一方面，這兩家公司實際上均是找非法中介進行虛假注冊，高額的注冊資金更是郭某的騙術之一。
揭秘
高額利潤誘惑投資人
資金鏈斷裂后跑路
“閩昌貸”是誘使上千名網民對一個陌生的平臺進行投資呢？昨日，廈門警方披露了“閩昌貸”的操作細節。
今年4月份開始，郭某與公司客服人員長期通過網站QQ群向不特定網民進行虛假宣傳，其中包括承諾投資以18%以上的年息加獎勵作為回報，利用互聯網針對不特定的網民進行資金的吸納并承諾保本付息，誘騙、發展大量投資人加入“閩昌貸”，注冊成為會員后轉入資金發生交易。
大量資金是如何被郭某悄無聲息地“吃掉”的呢？據辦案民警介紹，郭某剛開始在網站發布真實的抵押借款標，讓一部分人嘗到甜頭后，再發布虛假抵押借款標（如高檔汽車、黃金等），向投資人融取資金后注入資金池，郭某將投資人資金用于放高利貸、償還債務等其他用途。
今年7月，犯罪嫌疑人郭某因放貸被連續跑單、投資虧損導致資金鏈緊張，其大量發布虛假標進行融資，以維護網站收支平衡、應對提現擠兌。11月6日，郭某資金鏈徹底斷裂，其隨即關閉公司遣散人員，四處藏匿。
11月11日，廈門市公安局經偵支隊對犯罪嫌疑人郭某進行網上追逃。昨天傍晚5時許，在相關部門及龍巖警方的支持配合下，廈門警方將藏匿于龍巖市新羅區江山村一處民宅內犯罪嫌疑人郭某抓捕歸案。警方透露，郭某反偵查能力較強，一個多月來在龍巖山區兩三天就換一個地方藏匿，隨身攜帶大量電話卡，兩三天就換一張用。被抓獲時，身上只剩500元現金。
經審查，郭某對其涉案犯罪事實供認不諱，目前已被警方刑事拘留。
進展
正恢復后臺數據
將由當地公安部門協助
目前，廈門警方正在利用相關技術手段恢復、調取“閩昌貸”網站后臺服務器上的所有數據，匯總全國各地投資人的信息，然后會報請福建省公安廳和公安部，由當地公安經偵部門進行協查取證。
投資者迫切關注的是能追回多少損失的問題，目前警方正報請福建省公安廳，對“閩昌貸”公司、郭某及其重要關系人的資產和銀行賬戶情況在全省范圍內進行查詢摸排，一旦發現可疑資產和有效資產，會立即進行查封和凍結，盡量挽回廣大投資人的經濟損失。目前，案件正在進一步審理中。
(東南快報記者 金川 通訊員 廈公宣)
評論