為進一步維護社會秩序并保護群眾人身財產安全，福州市公安局結合掃黑除惡專項斗爭，全面梳理本地“套路貸”警情和案件，全面排查實施“套路貸”惡勢力團伙，依法嚴厲打擊“套路貸”違法犯罪活動。掃黑除惡專項斗爭開展以來，全市共摧毀“套路貸”惡勢力犯罪組織8個，抓獲126名嫌疑人。

分析案情

審訊嫌疑人

揭秘：“套路貸”都有哪些套路

●制造民間借貸假象，犯罪嫌疑人對外以“小額貸款公司”名義招攬生意，利用被害人急于借錢的心理與被害人簽訂借款合同，制造民間借貸假象。并以“違約金”“保證金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”及房產抵押合同等明顯不利于被害人的合同。

●制造銀行流水痕跡，刻意造成被害人已經取得合同所借全部款項的假象。

●單方面肆意認定被害人違約，并要求被害人立即償還“虛高借款”。

●惡意壘高借款金額。在被害人無力支付的情況下，犯罪嫌疑人介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個人，或者“扮演”其他公司與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”，進一步壘高借款金額。

●軟硬兼施“索債”，或者提起虛假訴訟，通過勝訴判決實現侵占被害人或其近親屬財產的目的。

曝光：“套路貸”主要犯罪特點

符合惡勢力犯罪組織的特征，社會危害性巨大?！疤茁焚J”犯罪團伙成員均為3人以上，有明顯的首要分子，重要成員較為固定，組織成員經常糾集在一起，共同故意實施三次以上包括詐騙、尋釁滋事、敲詐勒索等一系列惡勢力慣常實施的犯罪活動。

惡勢力犯罪組織以非法占有為目的，借民間借貸之名，以虛增債務、簽訂虛假借款協議、制造資金走賬流水、肆意認定違約、轉單平賬、虛假訴訟等手段非法占有他人財產，以此斂財。

1、以形式合法的合同規避風險和法律責任?！疤茁焚J”團伙成員誘導客戶簽訂借條、收條(在借款人身份證復印件上填寫)、虛假的房屋租賃合同、虛假的巨額租房押金收條(填寫押金與借款等額，事實上并無繳納任何押金)、承諾書(用于約定借款期限和滯納金)、房屋騰退委托、代為開鎖委托書等材料，在與受害人簽訂借條、房屋租賃合同中一般只簽注借款人信息和出租人信息，且不將借貸協議交給借款人，便于該團伙為日后轉貸、民事起訴或是討債時非法侵入住宅披上合法外衣。

研究行動方案

2、金主隱藏身份實施詐騙。團伙成員實際出資人往往將錢款打入手下人員名下銀行卡內，然后指使手下用該銀行卡轉賬放款給受害人，受害人支付的“天退”則轉入金主指定人員(母親、父親等親人)的銀行卡內，以此隱瞞自己身份，逃避法律制裁。

3、制造高額資金走賬流水。金主通過手下銀行卡放款給受害人制造銀行流水后，立即要求受害人以現金等方式支付高額砍頭息、平臺費、看點費、手續費，使資金走賬流水金額遠大于受害人實際得到的金額，結合不斷壘高債務的手法，待受害人無錢可還時，以銀行流水和對應借條進行訴訟。

4、轉單平賬，壘高債務。在約定時間內受害人還不起本金或利息的時候，犯罪嫌疑人不斷借款給受害人，或者指使其他手下借款給受害人，并將未還本金和超過年利率36%的利息計入后期借款本金并重新簽訂借款合同，從而不斷壘高債務。

5、高額違約金及肆意認定違約。借款人在還款期限內不能按時還款時，犯罪嫌疑人則肆意索要高額違約金。

6、軟硬兼施討債。對當事人進行毆打并非法控制，對當事人住宅潑油漆、涂鴉、牙簽堵鎖孔，對當事人家屬電話威脅恐嚇以及到單位拉橫幅等軟硬兼施的方式討債。

提醒：遭遇“套路貸” 及時報警

廣大金融消費者應合理消費、理性借貸，不要惡意拖欠貸款;確需借款的應選擇正規金融機構，警惕“空白合同”“陰陽合同”“虛假合同”等非法形式，明確“手續費”“違約金”等收費名目，合同簽訂金額與實際借款金額一致，保留好相關借款憑證和流水證明;如遭受不合理損害時，應當積極尋求法律手段維護合法權益;如發現非法金融活動，應當向有關監管機關或行業協會舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，應當向公安機構報案。

搜查證物

福州市公安局舉報電話：110(24小時值守);電子郵箱：[email protected];舉報信箱：鼓樓區天泉路279號福州市公安局“掃黑辦”。

福州警方還專門制定出臺《福州市公安機關黑惡勢力犯罪案件線索舉報獎勵辦法》，對群眾舉報黑惡勢力犯罪線索將實行重獎，最高可獎勵20萬元人民幣。

■相關鏈接

國家多部委聯手打擊“套路貸”

2018年1月16日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部出臺《關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》，明確要求依法打擊非法放貸討債的犯罪活動。

1、在民間借貸活動中，如有擅自設立金融機構、非法吸收公眾存款、騙取貸款、套取金融機構資金發放高利貸以及為強索債務而實施故意殺人、故意傷害、非法拘禁、故意毀壞財物等行為的，應當按照具體犯罪偵查、起訴、審判。依法符合數罪并罰條件的，應當并罰。

2、對于以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過“虛增債務”“簽訂虛假貸款協議”“制造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉單平賬”“虛假訴訟”等手段非法占有他人財產，或者使用暴力、威脅手段強立債權、強行索債的，應當根據案件具體事實，以詐騙、強迫交易、敲詐勒索、搶劫、虛假訴訟等罪名偵查、起訴、審判。對于非法占有的被害人實際所得借款以外的虛高“債務”和以“保證金”“中介費”“服務費”等各種名目扣除或收取的額外費用，均應計入違法所得。對于名義上為被害人所得、但在案證據能夠證明實際上卻為犯罪嫌疑人、被告人實施后續犯罪所使用的“借款”，應予以沒收。

3、對采用討債公司、“地下執法隊”等各種形式有組織地進行上述活動，符合黑社會性質組織、犯罪集團認定標準的，應當按照組織、領導、參加黑社會性質組織罪或者犯罪集團偵查、起訴、審判。

2018年4月16日，中國銀行保險監督管理委員會、公安部、國家市場監督管理總局、中國人民銀行聯合制定下發《關于規范民間借貸行為維護經濟金融秩序有關事項的通知》，要求要嚴厲打擊利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發放民間貸款。嚴厲打擊以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款。嚴厲打擊套取金融機構信貸資金，再高利轉貸。嚴厲打擊面向在校學生非法發放貸款，發放無指定用途貸款，或以提供服務、銷售商品為名，實際收取高額利息(費用)變相發放貸款行為。嚴禁銀行業金融機構從業人員作為主要成員或實際控制人，開展有組織的民間借貸。

《福州市公安機關黑惡勢力犯罪線索舉報獎勵辦法》(節選)

第一條 為進一步推進掃黑除惡專項斗爭，鼓勵廣大人民群眾踴躍舉報黑惡勢力犯罪線索，依法嚴厲打擊黑惡勢力犯罪，根據《中共中央國務院關于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》文件精神，特制定本辦法。

第二條

根據我國《刑法》、《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部
司法部關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》(法發〔2018〕1號)等有關規定，本辦法所指黑惡勢力犯罪是指以黑社會性質組織、惡勢力犯罪集團、惡勢力犯罪團伙等形式，以暴力威脅或其他手段，在一定區域或行業內多次為非作惡，欺壓百姓，擾亂經濟、社會秩序的犯罪。主要特點一般為三人以上、糾集者相對固定或有明顯的首要分子，違法犯罪活動主要為強迫交易、故意傷害、非法拘禁、敲詐勒索、故意毀壞財物、聚眾斗毆、尋釁滋事，同時還可能伴隨實施開設賭場、組織賣淫、強迫賣淫、販賣毒品、運輸毒品、制造毒品、搶劫、搶奪、聚眾擾亂社會秩序、聚眾擾亂公共場所秩序、交通秩序以及聚眾“打砸搶”等。

第三條 本辦法所稱的黑惡勢力犯罪線索舉報獎勵具體內容是指：

(一)公安機關未發現或掌握的黑惡勢力犯罪線索;

(二)已立案偵查的黑惡勢力犯罪嫌疑人所實施，但公安機關尚未發現或掌握的犯罪案件;

(三)公安機關正在追捕的黑惡勢力犯罪案件犯罪嫌疑人的具體藏匿地點或活動情況。

第四條 本辦法的獎勵對象為舉報福州市范圍內黑惡勢力違法犯罪活動的公民、法人和其他組織(以下統稱舉報人)。

第五條 舉報人舉報時，應盡可能詳細提供發生黑惡勢力違法犯罪行為的時間、地點、過程等情況，以及犯罪嫌疑人的姓名(綽號)、住址、通訊方式、主要體貌特征、活動路線、藏匿地點及是否持有槍支、管制刀具等情況。

第六條 我市各縣級公安機關應明確本單位舉報受理機構和人員，通過多種方式和途徑向社會公眾公布線索舉報專用電話、郵寄地址、電子信箱等。

第七條 舉報人可采取實名或匿名，通過當面舉報、信函、電話、網絡郵箱或其他方式進行舉報。

實名舉報的應提供舉報人姓名、身份證號碼及聯系方式等情況。匿名舉報時，舉報人可使用6位數以上的密碼作為本人代碼，公安機關以密碼確定舉報人并反饋、獎勵。

第八條 舉報人可以向線索所在地的縣級公安機關舉報黑惡勢力違法犯罪(不提倡跨區域舉報)。各縣級公安機關接到舉報后應當先受理，然后再按照管轄分工規定移送有管轄權的公安機關核查。

第九條 黑惡勢力違法犯罪線索舉報獎勵按照“誰核查、誰反饋、誰獎勵”的原則，由縣級以上(含縣級)公安機關具體實施。

第十條 舉報人舉報的黑惡勢力違法犯罪線索，經查證屬實，按下列標準對舉報人給予一次性獎勵：

(一)公安機關查證屬實并以黑社會性質組織罪名移送審查起訴的，每案獎勵人民幣50000-100000元;

(二)公安機關查證屬實并以惡勢力犯罪集團移送審查起訴的，每案獎勵人民幣30000-50000元。

(三)公安機關查證屬實并以惡勢力犯罪團伙移送審查起訴的，每案獎勵人民幣20000-30000元。

(四)公安機關查證屬實并以上述常見涉惡類罪名移送審查起訴的，每案獎勵人民幣2000元。

(五)公安機關根據舉報線索抓獲在逃黑社會性質組織、犯罪集團頭目或主犯的，每名獎勵人民幣5000-20000元;抓獲在逃黑社會性質組織、犯罪集團骨干成員的，每名獎勵人民幣3000-10000元;抓獲在逃一般成員和涉惡分子的，每名獎勵人民幣1000-3000元。

全國“掃黑辦”督辦的案件或督捕的在逃人員，按同類同檔的上限金額獎勵;省“掃黑辦”、公安部“掃黑辦”督辦的案件或督捕的在逃人員，獎勵金額不低于上限的85%;市“掃黑辦”、省公安廳“掃黑辦”督辦的案件或督捕的在逃人員，獎勵金額不低于上限的70%。

同一舉報人在同一案件中，分別發揮上述不同作用的，可以分別獎勵，但最高不超過20萬元。

第十一條

對舉報線索實行首報獎勵機制，對多人舉報同一線索的，原則上只獎勵第一舉報人，但其他舉報人提供的線索對公安機關偵破案件確有重大幫助的，可按獎勵標準再次獎勵。舉報順序以公安機關受理舉報的記錄時間為準，郵寄舉報信的以郵戳時間為準，通過網絡郵箱舉報的以發件時間為準。

第十二條 舉報人根據公安機關發布的公告或通緝令提供黑惡勢力違法犯罪線索的，按照公告或通緝令規定的獎金數額予以獎勵，但是本市公安機關發布的公告或通緝令規定的獎金數額低于本辦法的獎勵金額的，按本辦法補足差額。

第十三條 有下列情形之一的，不屬于獎勵范圍：

(一)犯罪嫌疑人、被羈押人員、服刑人員檢舉揭發的;

(二)公安機關實際已經掌握的;

(三)國家工作人員在其職責范圍內知悉的;

(四)負有特定義務的人員舉報的;

(五)其他不屬于獎勵范圍的情況。

（本報記者 林珊 通訊員 榕公宣）

兩三年時間過去，福建網絡借貸平臺也如雨后春筍般冒出，但身邊很多平臺轉瞬即逝，有的經營不善，有的掛羊頭賣狗肉，最快倒下的前后用時不過三天，背后徒留大量利益受損的投資人無力喟嘆。

福建互聯網金融協會秘書長肖俊光認為，福建P2P平臺的數量少且規模小，除了起步晚，人才不足外，與金融機構的謹慎態度、缺少大財團注資有密切關系。而網貸平臺發展亂象的背后，關乎平臺對資金托管的態度，也與平臺風險把控能力以及社會信用體系的完善有密切關系，這其中，網貸行業自身規范和部門監管尤為重要。

嚴峻現實

福州最短命平臺僅活3天金融機構對P2P持謹慎態度

兩三年間，劉逸陽視野里倒掉的P2P平臺不計其數，最短命的平臺只存活了3天。

這家平臺是被認為刷新業內跑路史、于2013年10月份上線的福州網貸平臺福翔創投。據了解，該平臺以較高的年化率和虛構“秒標”的方式吸引了幾十萬元資金，因為投資人找不到網站上公布的地址才被發現，隨后平臺老板跑路。據當時爆料人透露，“該平臺沒有客服，所有事務均由

許總 一人完成”。

僅隔一年，福建另外一家P2P網絡借貸平臺閩昌貸也出現跑路風波。閩昌貸老板郭某借用平臺虛構發布虛假抵押借款標(如高檔汽車、黃金等)，向投資人融取資金后用于放高利貸、償還債務等其他用途，不到一年時間，共吸收1053名網民共1.2億元。不過，數月之后，資金鏈徹底斷裂，郭某跑路躲進龍巖山區，后被廈門警方捉拿歸案。

據國內權威的P2P網貸行業門戶網站網貸之家提供的數據顯示，截至2016年3月份，福建P2P網貸平臺達到55家，問題平臺單月新增兩家，從2013年到2016年，出現爭議、提現困難、跑路、停業等問題的平臺，達到36家，閩昌貸和福翔創投入列。

記者選擇了其中幾家問題平臺核實，通過客服電話詢問，但都無法聯系工作人員，如：友友貸，其官網(友友金服)的客服電話顯示占線，固話已暫停服務，而融訊網的客服電話則已停機，海西貸、聚散財、金麒麟網址已消失不見，海西貸登記在工商的電話也已暫停服務。

盈燦咨詢常務副總經理、網貸之家首席研究員馬駿接受東南快報記者采訪時表示，網站上登記的平臺有些是平臺主動找過去，有些則是網站自己搜集，對網站的運營狀況出現異常的情況，工作人員會進行核實，但披露的情況只做參考不作推薦。

福建互聯網金融協會秘書長肖俊光解釋，目前福建P2P平臺的數量及規模較北上廣深仍然偏弱，一來是因為福建P2P平臺起步晚，且由于薪酬待遇等原因缺乏足夠的金融創新、產品項目及風控人才，但最主要的是金融機構對P2P平臺持謹慎態度、同時缺少大財團注資。

前世今生

本土P2P多由小額貸款抵押擔保機構轉型而來

福建省理財規劃師協會副會長唐偉認為，福州P2P網絡借貸平臺除了國內一些大的P2P分支機構外，還有很多是從小額貸款公司，汽車、房產抵押擔保公司轉型過去。在業務層面上，則更多集中在傳統抵押貸款的業務上，“純信用貸款的很少”。

劉逸陽說，房車抵押要經過相關部門登記，抵押的相關材料會公布在借款項目之下，一旦出現不還款情況，可以將抵押的房車折價出賣，以保障投資人的利益。如果對公布的材料真實性存疑，一來可以找部門核實，二來也可以親自到門店要求查看原件。而信用借款，要依靠強大的風控團隊把關，一旦出現不還款的情況，小平臺催款的成本支出大。壞賬一多，沒有前期大量的資金支持，平臺很容易垮掉。有業內人士透露，一些平臺無奈之下會把債權轉讓給當地專門的催債團隊；而另一方面，中國的征信系統仍未完善，信用信息尚未實現共享，經常出現借款者多個平臺借款舉債的情況。

行業短板

平臺虛構項目招標自融支付機構資金托管難在哪？

唐偉認為，P2P網絡借貸平臺近幾年亂象迭出，很多平臺掛羊頭賣狗肉“存在自融嫌疑”，他向記者解釋，部分公司看中理想項目，為減少融資成本，會去建設平臺自融，利用自融來的資金進行投資，一旦投資虧損，為了周轉資金便會采取虛構項目標的吸納資金，若騙局被發現，或者資金鏈徹底斷裂，便迅速跑路。

按正常情況，P2P平臺只承擔信息中介、撮合借款方和出借方的作用，收取手續費即可，“平臺自身不能碰錢，資金要有銀行或者第三方支付機構存管”，唐偉說，但實際上很少有平臺這樣做，銀行也不愿意去摻和這件事情，一來責任問題，銀行很擔心P2P平臺產生的風險波及自身；二來成本問題，一些大平臺每天有幾萬筆甚至幾十萬筆的交易，如果要審核每筆交易的真實性，銀行要耗費的時間精力要遠遠超過所收取的管理費。也有一種觀點認為，網貸交易短、頻、快的特點，或需要銀行重新開發專門針對網貸交易的新系統。

肖俊光則認為，對于金融機構來講，風險問題遠遠大于技術成本問題，市場上仍然只有小部分銀行與大的P2P平臺進行合作，但實際上網貸平臺所稱的第三方支付和銀行存管，依然只是履行代收代繳的職能。部分合作銀行考慮到此種風險，會事前做出免責聲明。但網貸之家首席研究員馬駿認為，目前來看，這種存管并非一無是處，起碼提高了詐騙平臺的違法門檻。

利好創業

劉逸陽說，通過P2P平臺，滿標速度快，審核后一天左右就能放款，基于大數據基礎，投資人的錢會很容易匹配到適合的項目，一個項目最快可能只要數秒就能滿標。

因此該方式也便利了部分返鄉創業的大學生。比如，當時福安一位大學生返鄉創辦了農博園，養起生態鵝，但銷路成問題，通過當地市團委聯系，該平臺派人實地考察后，決定為其展開眾籌，“即項目發起人通過平臺發布籌款項目募集資金，資金募集成功后，發起人按約定的期限給予支持者對等的實物或服務的回報”。

記者了解到，在福州也有部分P2P平臺主營大學生培訓貸款的業務，內容含括出國英語、駕校、計算機培訓等。

政策規定

2015年12月28日，銀監會發布的《P2P監管細則暫行辦法(征求意見稿)》以負面清單形式劃定了業務邊界，明確提出不得吸收公眾存款、不得歸集資金設立資金池、不得自身為出借人提供任何形式的擔保等十二項禁止性行為，對打著網貸旗號從事非法集資等違法違規行為，要堅決實施市場退出，按照相關法律和工作機制予以打擊和取締，凈化市場環境，保護投資人等合法權益。同時，《辦法》對業務管理和風險控制提出了具體要求，實行客戶資金由銀行業金融機構第三方存管制度及控制信貸集中度風險等，防范平臺道德風險，保障客戶資金安全，嚴守風險底線。

海峽法治在線12月21日訊 網上搜索“閩昌貸”三個字，依然能看到“正規P2P平臺、高利潤、低風險”等充滿誘惑力的廣告語，卻殊不知該平臺的老板已在今年11月6日跑路，來自全國各地的投資網民血本無歸，紛紛報案。

案發后，警方初步統計共吸收1053名網民出借人資金達1.2億元人民幣。昨日，東南快報(微博)記者從廈門市公安局召開的新聞發布會上獲悉，轟動一時的“閩昌貸”非法吸收公眾存款案取得重要進展，主要犯罪嫌疑人郭某19日晚在龍巖山區被抓獲，目前正對其展開進一步調查。據悉，這也是廈門警方破獲的首起利用P2P平臺非法吸收公眾存款案。

案發

網貸公司老板突然失聯

曾吸收網民1.2億元資金

今年11月6日中午，胡先生接到朋友電話，說“閩昌貸”（全稱為廈門閩昌泰投資管理有限公司）負責人郭某的電話打不通了，他趕緊趕到該公司的總部，卻發現大門緊鎖，里面連一個人都沒有，登錄該公司網站后，發現一些投資操作也無法進行，點擊取現，錢也取不出來了。

“閩昌貸”老板郭某失聯的消息不脛而走，越來越多的投資者發現異常。次日，廈門市公安局經偵支隊接到群眾報案稱，今年3月至今，“閩昌貸”利用互聯網針對不特定的網民進行資金吸納，共吸收1053名網民出借人資金達1.2億元人民幣。

報案人中，有的直接將資料提供給當地警方，還有不少投資者專門從北京、上海、龍巖等地趕來廈門。

11月10日，廈門警方對“閩昌貸”涉嫌非法吸收公眾存款一案立案進行偵查。

據調查，郭某2013年1月在龍巖注冊成立龍巖閩昌貸投資有限公司，注冊資金剛開始為100萬元，后升至500萬元，期間租用服務器在互聯網上開設“閩昌貸”P2P借貸平臺。今年4月，郭某又在廈門注冊成立廈門閩昌泰投資管理有限公司，注冊資金為500萬元，并繼續使用“閩昌貸”P2P借貸平臺。

警方發現，郭某先后兩次分別在龍巖、廈門注冊公司，兩家公司主要業務均為“閩昌貸”P2P借貸平臺。另一方面，這兩家公司實際上均是找非法中介進行虛假注冊，高額的注冊資金更是郭某的騙術之一。

揭秘

高額利潤誘惑投資人

資金鏈斷裂后跑路

“閩昌貸”是誘使上千名網民對一個陌生的平臺進行投資呢？昨日，廈門警方披露了“閩昌貸”的操作細節。

今年4月份開始，郭某與公司客服人員長期通過網站QQ群向不特定網民進行虛假宣傳，其中包括承諾投資以18%以上的年息加獎勵作為回報，利用互聯網針對不特定的網民進行資金的吸納并承諾保本付息，誘騙、發展大量投資人加入“閩昌貸”，注冊成為會員后轉入資金發生交易。

大量資金是如何被郭某悄無聲息地“吃掉”的呢？據辦案民警介紹，郭某剛開始在網站發布真實的抵押借款標，讓一部分人嘗到甜頭后，再發布虛假抵押借款標（如高檔汽車、黃金等），向投資人融取資金后注入資金池，郭某將投資人資金用于放高利貸、償還債務等其他用途。

今年7月，犯罪嫌疑人郭某因放貸被連續跑單、投資虧損導致資金鏈緊張，其大量發布虛假標進行融資，以維護網站收支平衡、應對提現擠兌。11月6日，郭某資金鏈徹底斷裂，其隨即關閉公司遣散人員，四處藏匿。

11月11日，廈門市公安局經偵支隊對犯罪嫌疑人郭某進行網上追逃。昨天傍晚5時許，在相關部門及龍巖警方的支持配合下，廈門警方將藏匿于龍巖市新羅區江山村一處民宅內犯罪嫌疑人郭某抓捕歸案。警方透露，郭某反偵查能力較強，一個多月來在龍巖山區兩三天就換一個地方藏匿，隨身攜帶大量電話卡，兩三天就換一張用。被抓獲時，身上只剩500元現金。

經審查，郭某對其涉案犯罪事實供認不諱，目前已被警方刑事拘留。

進展

正恢復后臺數據

將由當地公安部門協助

目前，廈門警方正在利用相關技術手段恢復、調取“閩昌貸”網站后臺服務器上的所有數據，匯總全國各地投資人的信息，然后會報請福建省公安廳和公安部，由當地公安經偵部門進行協查取證。

投資者迫切關注的是能追回多少損失的問題，目前警方正報請福建省公安廳，對“閩昌貸”公司、郭某及其重要關系人的資產和銀行賬戶情況在全省范圍內進行查詢摸排，一旦發現可疑資產和有效資產，會立即進行查封和凍結，盡量挽回廣大投資人的經濟損失。目前，案件正在進一步審理中。

(東南快報記者 金川 通訊員 廈公宣)